資産形成コンサルティング会社のUnited BM Wealth Limited（代表取締役：大越朝）は、RL360°の運用方針に「ボラティリティ・ハーベスト戦略」を取り入れることをご報告いたします。当社経由でRL360°に申し込む場合、ポートフォリオにボラティリティ・ハーベスト戦略をご選択いただけます。詳細は公式LINEにご連絡くださいませ。
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RL360°×ボラティリティ・ハーベスト戦略
ボラティリティ・ハーベスト戦略とは、テクノロジーファンドとゴールドファンド、債券ファンドを組み合わせ、成長と安定の両立を目指す運用方針を指します。同戦略の核心は、相関性の低い3資産のファンド間スイッチングを、手数料無料・課税なしで行える点です。通常のプラットフォームだと、リバランス（売買）ごとに手数料や課税が発生していましたが、RL360°では無料で行えます。（オフショア地域の生命保険会社のため、ファンド間売買の課税なし）
これによりゴールド・債券ファンドでポートフォリオで安定の土台を築き、テクノロジーファンドにより成長を促すリバランス戦略を、ほとんどコストをかけずに実践できます。
■テクノロジーファンド
過去20年間でもっとも高いリターンを記録した資産クラス。AIや半導体、クラウドなど世界経済を牽引するセクター。
■ゴールドファンド
株式市場と相関性が低い。インフレで購買力が低下するときに、物価と連動して価値が上がりやすいため、実質的な資産の目減りを防ぐ。
■債券ファンド
金利の下落局面では価値が上昇する。ボラティリティが低いため、リバランス時の調整弁として機能する。利息が支払われるため、収益の見通しが立てやすい。
ポートフォリオ配分
ボラティリティ・ハーベスト戦略の運用では、契約者様のリスク許容度に応じて、以下3つのポートフォリオ配分を用意しております。
リバランスルール
契約者様が選んだポートフォリオを軸として、次のようなリバランスルールに基づき運用を行います。- 定期リバランス：四半期ごと（3月・6月・9月・12月末）に目標配分へ調整
- 閾値リバランス：各資産が目標配分から±10%以上乖離した場合に即時調整
- ハイブリッド方式：定期+閾値の組み合わせ
【運用事例（標準型）】
テクノロジーファンドが50%から70%に急騰し、目標配分から+20%なったとき、テクノロジーファンドの一部を売却し、ゴールドファンドと債券ファンドを購入。目標配分を50%：30%：20%に調整します。
RL360°について
RL360°は、イギリス王室属領マン島にある生命保険会社です。ファンドのスイッチング手数料が無料で回数制限がないため、リバランスを前提とした運用に向いています。また、オフショア地域のプラットフォームのため、リバランスで課税が発生しません。その分、拠出額に応じたボーナス制度があり、手数料が相殺される仕組みです。
約350のファンドを選択可能、複数通貨対応といった恩恵を受けられ、より自由度の高い運用を行えます。
オフショア投資での資産形成を円安・インフレの防衛策に
円安・インフレ局面においては、円の購買力が静かに失われ、私たちの経済や生活を蝕んでいます。つまり、円を現金で持っていると、その実質的な価値は目減りし続けます。この状況下では、特定国に依存しない無国籍資産の保有や、外貨建ての資産運用などが必要です。円安が進むほど円換算の資産価値は増加し、インフレに対する防衛策になります。
このような課題を解決するために、United BM Welath Limitedではアジア地域の日本人に、オフショア投資の契約手続きサポートや資産形成のアドバイスを行っております。
老後資金や資産継承、積立投資などにお悩みがある方は、ぜひお気軽にご相談ください。
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当社は日本人の資産形成をサポートするために、お金の勉強会『知って得するお金の話』やオンラインの個別相談会などを定期的に開催しております。個別相談会では、ご自身の資産・経済状況に合わせて、円安やインフレ、老後資金などの不安を解決するために、まず何を始めればよいのかアドバイスしています。
通常、有料で対応しているところを、本リリースをご覧いただいた方に限り、無料で対応しております。人数限定で承っておりますので、以下の公式LINEよりご連絡ください。
【お申し込み手順】
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- 担当者より個別相談のご案内
資産形成のアドバイスを目的としており、金融商品やコンサルティング等の営業/セールスは行っておりません。
United BM Wealth Limitedの会社概要
法人名：United BM Wealth Limited代表取締役：大越 朝
所在地：Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia
Webサイト：https://unitedbmwealth.com/
Webメディア：https://kaigaihoken-kenkyu.com/
お問い合わせ：info@unitedbillmorrisons.com
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